Close

Пять причин для отказа в открытии счета для ИП

Ужесточенная форма контроля над банковскими операциями привела к тому, что юридические лица и предприниматели не только не могут свободно пользоваться расчетным счетом, но и открыть его в случае необходимости. В каких случаях отказывают в открытии расчетного счета, рассмотрим подробнее.

Не соответствие юридического адреса с фактическим расположением компании

Далеко не всем компаниям требуется свой офис или же владелец недвижимости по каким-то причинам не даёт указывать адрес офиса. Предпринимателю ничего не остаётся, как указывать фиктивный адрес, купленный у риелторов.

По приходу в банк он получит отказ в открытии расчетного счета. Причина отказа – регистрация нескольких компаний по одному адресу. Такие данные продаются сразу нескольким компаниям. Альтернатива – реальные данные о нахождении компании.

Есть не все документы

Для открытия расчетного счета нужен пакет документов. Он указывается каждым банком отдельно. Кто-то открывает счет и при минимальном пакете документов, но ограничивает передвижение денег до формирования полного пакета документации.

Другие банки отказывают в открытии счета, если документы не все. Внимательно изучайте, какие документы нужны банку, где вы хотите иметь счет.

Отсутствие права на открытие счета

От имени организации или предпринимателя, даже с наличием документов, третье лицо не откроет расчетный счет. Расчетный счет открывается или руководителем проекта или же лицом от компании, но с наличием доверенности, которую утвердил нотариус.

Испорченная репутация

Согласно законодательству №115-ФЗ если человек или организация попала в черный список банка из-за действий, напоминающих мошеннические, то открыть счет даже в другом банке станет почти невозможно.

Учитывайте, что это касается не только самих компаний, но и их руководства, учредителей. Проблемой для открытия счета может стать задолженность по налогам.

Любопытно, что даже при долге в несколько копеек можно получить отказ в открытии расчетного счета. Внимательно следите за своевременной уплатой налогов и соблюдением законодательства.

Подозрение, что компания «однодневка»

За работу с сомнительными компаниями у банка могут забрать лицензию. Чтобы не оказаться под усиленным контролем проверяющих организаций, банки стараются не работать с подозрительными компаниями.

Заподозрить, что ваша компания однодневка можно в таких случаях:

• Небольшой уставной капитал;

• Нет сотрудников. Один и тот же человек занимает несколько должностей;

• Пустые налоговые декларации;

• Компания недавно открылась.

В этом случае могут отказать в открытии расчетного счета ИП или юридического лица. Не будете иметь проблем с банками, если соблюдать закон, тщательно собирать документы и проверять на правильность заполнения, периодически пользоваться консультациями юристов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Оставить комментарий
scroll to top